每日讯息!农银理财董事长马曙光:银行应将理财作为大财富管理体系建设的基本盘

2022-08-20 20:58:58 来源:和讯财经


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8月20日,中国财富管理50人论坛(CWM50)举行50人论坛2022夏季峰会,会议主题为“金融助力稳增长与财富管理高质量发展”。 会议邀请相关政府部门领导、专家学者、行业领袖共同交流探讨,为当前形势下增强金融支持稳增长效能、助力经济复苏、进一步推动金融与财富管理行业高质量发展建言献策。

会上,农银理财董事长马曙光表示,鉴于理财业务的普惠性,银行应将理财作为大财富管理体系建设的基本盘。对理财客户的分层分类,促进理财与基金、保险、境外投行等其他财富管理业务的联动发展,具体从四方面入手:

一是抓好“两户”建设,做好个人与对公账户的营销与维护,促进存款与理财转换,把握资金入口,做好财富客户的分类服务。

二是深化渠道建设。银行理财要对一线客户经理开展常态化、系统化的理财知识培训,尤其是市场出现大幅波动时,要客观分析形势,帮助客户经理保持冷静的专业态度。

三是优化考核体系。银行要对全行真正建立AOM为核心的考核体系,从财富管理角度拆解和深挖。

四是强化资源共享,在风控合理合规前提下,银行与理财子公司可以按照分层分类原则,加强对接不同客户的投融资需求,发掘优质资产,创新金融工具,优化产品设计,提供综合化的财富管理服务方案。

(责任编辑:李悦 )

标签: 财富管理 体系建设